FAQ- und Wissensdatenbank
Der Generali Exklusiv Fonds ist exklusiv für Kunden der Deutschen Vermögensberatung im Rahmen von Versicherungsverträgen der Generali Deutschland Lebensversicherung (siehe auch Frage 2) im Neugeschäft ab 01/2022 erhältlich.
Im Rahmen des Versicherungsvertrags ermöglicht die Generali Deutschland Lebensversicherung für ihre Versicherungsnehmer den An- und Verkauf von Fondsanteilen des Generali Exklusiv Fonds.
Maßgebend hierfür ist der jeweilige Anteilwert am jeweiligen Wertermittlungstag (siehe auch Frage 4).
Der Generali Exklusiv Fonds ist formal ein illiquider Spezialfonds nach luxemburgischem Recht, bei dem ohne das Liquiditätsmanagement der Generali Deutschland Lebensversicherung eine Investition in die Fondsanteile nicht möglich wäre (siehe auch FAQ GenInvest zum Generali Exklusiv Fonds – Frage 5).
Ist der Vertrag Ihres Kunden in den Generali Exklusiv Fonds investiert, so kann er von der Wertentwicklung des Fonds profitieren. Wie immer bei fondsgebundenen Versicherungen ist die Generali Deutschland Lebensversicherung AG Eigentümerin der Fondsanteile. Der Versicherungsnehmer partizipiert unmittelbar an der Wertentwicklung der Fondsanteile, die seinem Versicherungsvertrag zugeordnet sind.
