Müssen in der Direktversicherung/bAV sowohl Versicherungsnehmer wie auch versicherte Person die Vertragsbedingungen erhalten?

Grundsätzlich werden die Vertragsbedingungen und Kundeninformationen in der bAV dem Versicherungsnehmer und der versicherten Person ausgehändigt. Im Rahmen der Arbeitnehmeransprache können Angebote für die Direktversicherung über die Vermögensplanung erzeugt werden.

Hier können die Vertragsbedingungen und Kundeninformationen per E-Mail oder durch das Aushändigen der Produkt-CD der versicherten Person bereitgestellt werden. Die Vertragsbedingungen und Kundeninformationen für den Versicherungsnehmer/Arbeitgeber muss der Vermögensberater weiterhin durch Übergabe der Produkt-CD (AVB-CD) bei Einholung der Unterschrift des Arbeitgebers bereitstellen.

Ein E-Mail-Versand über die Firmenkundenakte sowie die bAV-Anwendung unter „Werkzeuge“ wird zunächst nicht unterstützt.